환율 투자 방법 : 환율 위험을 완화하는 방법

외환 변동은 포트폴리오에 직간접적으로 막대한 영향을 미칠 수 있습니다. 아래에서는 외환 위험을 식별하고 완화할 수 있는 몇 가지 방법에 대해 설명합니다.

 

돈 : 환율 투자

 

환율이 귀하에게 미치는 영향

투자자로서 외환 시장이 귀하의 투자 가치를 변경할 수 있는 몇 가지 방법이 있습니다. 국제 주식에 투자하는 경우 해당 외국에 대한 미국 달러의 변동으로 인해 해당 국가의 주가가 달러 기준으로 상승하거나 하락할 수 있습니다. 

 

 

 

 

 

 

 

주식이 현지 통화 기준으로 가격을 안정적으로 유지하더라도 미국 달러가 상승하면 주가가 달러 기준으로 하락할 수 있습니다. 반대로, 달러 하락은 현지 통화로 측정할 때 변동이 없는 상태를 유지하더라도 국제 주식을 달러 기준으로 더 가치 있게 만들 수 있습니다.

그러나 미국 회사에만 투자하더라도 회사 가 전 세계적으로 사업을 하고 있다는 사실은 여전히 ​​귀하에게 적절한 환율을 적용합니다. 다국적 기업이 해외에서 사업을 하고 달러가 상승하면 해외에서 벌어들이는 매출과 이익은 달러 가치가 줄어들고 성장률이 낮아지고 종종 좋지 않은 재무 결과로 이어집니다. 

달러가 하락하면 다국적 기업이 가져오는 외환은 달러 가치로 더 가치가 있으며 이는 성장률을 높이고 가속화할 것입니다.

 

환율 위험에 대처하기

환율 위험을 완화하기 위한 조치를 취하고 싶다면 할 수 있는 일이 많이 있습니다. 미국 이외의 지역에서 사업을 하지 않는 국내 기업에 집중함으로써 외화에 대한 노출을 최소화할 수 있습니다.

 

 

 

 

 

 

 

 

그러나 국내 기업이 글로벌 기업과의 경쟁에 직면할 경우 환율 영향이 외국 경쟁자에게 도움이 되고 국내 기업의 전망에 타격을 줄 수 있으므로 여전히 주의해야 합니다.

또한 이제 통화 위험을 방정식에서 제거하는 데 사용할 수 있는 통화 헤지 교환 거래 펀드가 있습니다. 이러한 투자 수단은 환율 변동의 영향을 상쇄하기 위해 다양한 선물 계약 및 파생 상품을 사용합니다. 

 

그렇게 함으로써 그들은 자신이 소유한 기업의 근본적인 강점이나 약점을 달러의 강세나 약세로부터 얻는 긍정적 또는 부정적 영향으로부터 분리시키려고 합니다.

마지막으로 기업이 환율 위험을 어떻게 처리하는지 살펴보십시오. 일부 회사는 외환의 불리한 움직임을 상쇄하기 위해 선물 또는 선도 계약을 사용합니다. 이러한 방법은 불완전할 수 있지만 그럼에도 불구하고 종종 긍정적인 영향을 미칩니다.

전반적으로 환율 위험은 글로벌 경제에서 처리해야 하는 문제일 뿐입니다. 

 

 

 

 

 

 

 

 

환율의 중요성

환율은 많은 경제적 요인과 변수를 포착하며 다양한 이유로 변동할 수 있습니다. 환율이 변동할 수 있는 몇 가지 이유는 다음과 같습니다.

1. 금리

금리의 변화는 통화 가치와 환율에 영향을 미칩니다. 다른 모든 조건이 동일 할 때 더 많은 외국인 투자자가 더 높은 이자율로 투자하려고 하므로 국내 통화에 대한 외국 자본을 투자하기 때문에 국내 국가의 더 높은 이자율은 국내 통화에 대한 수요를 증가시킬 것입니다. 그러나 실제로는 인플레이션 압력에 의해 상쇄됩니다.

2. 인플레이션율

인플레이션율의 변화는 통화 가치와 환율에 영향을 미칩니다. 다른 모든 조건이 동일할 때 국내 통화의 가치가 다른 외화보다 상대적으로 빠르게 평가절하되기 때문에 국내 국가의 높은 인플레이션율은 국내 통화에 대한 수요를 감소시킬 것입니다.

3. 정부 부채

정부 부채는 연방 정부가 갚아야 할 부채 금액입니다. 부채가 많은 국가는 외국 자본을 획득할 가능성이 낮아 통화 가치와 환율에 영향을 미치며, 이는 인플레이션 으로 이어집니다 . 이는 국내 통화에 대한 하방 압력을 가하고 환율의 가치를 감소시킵니다.

 

 

 

 

 

 

 

4. 정치적 안정

정치적 혼란이 높은 국가는 외국인 투자자를 유치할 가능성이 적기 때문에 한 국가의 정치적 상태는 통화 가치와 환율에 영향을 미칩니다. 정치적 불안정은 투자자들이 공정한 시장 관행이나 강력한 법률 시스템을 통해 자신의 투자를 보호할지 확신할 수 없기 때문에 투자자에게 더 많은 위험을 조장합니다.

5. 수출 또는 수입 활동

한 국가의 순수출 또는 수입은 통화 가치와 환율에 영향을 미칩니다. 수입보다 수출하는 상품이 많은 국내 국가는 자국 통화에 대한 수요가 높아 다른 외국 통화에 비해 환율이 상승하게 됩니다.

6. 불황

경기 침체 를 경험한 국가는 외국인 투자자에게 덜 매력적입니다. 첫째, 경제전망이 좋지 않은 경제에 투자할 위험이 높아졌기 때문이다. 둘째, 경기 침체가 발생하면 일반적으로 금리가 하락하여 국내 통화에 대한 외화 수요가 감소합니다.

 

 

 

 

 

 

 

7. 추측

어떤 이유에서든 한 국가의 통화가 상승할 것으로 예상되는 경우 투자자는 해당 기대에 따라 이익을 실현하기 위해 더 많은 통화를 요구할 것입니다. 이는 외화 대비 국내 통화에 대한 수요를 즉각적으로 증가시킬 수 있습니다.

 

8. 특별 고려 사항

환율이 결정될 때 다른 특별한 고려 사항이 있습니다. 예를 들어, 다양한 "안전한 피난처" 통화는 세계 경제 전망 이 불확실 할 때 안정적이고 외국 자본을 끌어들인다고 믿어집니다 . 여기에는 미국 달러, 유로, 일본 엔 및 스위스 프랑과 같은 통화가 포함됩니다.

미국 달러에 대한 또 다른 특별한 고려 사항은 다른 통화에 비해 미국 달러에 대한 기본 수요를 증가시키는 글로벌 연방 준비 통화라는 것입니다.

참조[1]

참조[2]